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CÓMO REDUCIR LEGALMENTE SUS IMPUESTOS

Imagínese por un minuto que está buscando comprar un automóvil por $ 28,000.

Lo más probable es que lea docenas de reseñas en línea, compare precios en varios concesionarios cercanos y posiblemente programe su compra correctamente para que pueda obtener el mayor descuento.

Todo ese problema por un ahorro de tal vez 4.000 dólares, si tienes suerte.

Ahora, piense en su factura de impuestos. Si su ingreso anual es de $ 500,000 y vive en un país occidental, está pagando fácilmente $ 200,000 al año en impuestos.

¿Por qué no pensar en reducir ese gasto?

Déjame poner eso en perspectiva. En 20 años, pagará $ 4 millones en impuestos.

La verdad del asunto es que la mayoría de la gente se esfuerza más en revisar las reseñas del restaurante de sushi al que estaban pensando ir el viernes por la noche que en buscar cómo disminuir su carga fiscal.

Imagínese qué tipo de revisiones recibiría el IRS … Y no me refiero sólo a los impuestos personales aquí, es exactamente lo mismo para su negocio también.

Las personas se devanan los sesos para saber cómo hacer crecer su negocio, atraer más clientes, reducir sus gastos y aumentar sus ganancias. Y, sin embargo, de alguna manera no tienen en cuenta su mayor gasto: los impuestos .

Quizás simplemente considere todos esos impuestos como un costo hundido. Y si no puede ver más allá de los muros del país que actualmente limitan su negocio, supongo que es cierto.

Pero el mundo ha cambiado drásticamente y es hora de que su pensamiento también cambie. Es hora de pensar globalmente.

Debido a que sus empresas pueden operar en la nube donde no existen fronteras, puede “ir a donde se le trate mejor”, llevarse a usted y a su empresa al extranjero y cosechar los beneficios de reducir legalmente sus impuestos.

Tienes todo para ganar, así es como funciona.

CÓMO REDUCIR LEGALMENTE SUS IMPUESTOS

ELIJA SU TASA IMPOSITIVA COMERCIAL

Trasladar su empresa al extranjero no es fácil, pero ciertamente se puede hacer. Dependiendo de su tipo de negocio, potencialmente podría pagar un 0% de impuestos.

ELIJA SU TASA IMPOSITIVA PERSONAL

Mueva su ‘centro de vida’ al extranjero y potencialmente podría no pagar ningún impuesto. Explore primero algunas de las mejores jurisdicciones offshore.

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CONSIGA UN ASESOR FISCAL OFFSHORE

Necesitarás un consejo. El derecho fiscal internacional no es algo que quieras equivocarte. Te arriesgarías a multas considerables, o incluso a la cárcel. Estamos aquí para ayudar.

PAÍSES QUE COMPITEN POR SU NEGOCIO

La mayor ventaja que tienen los gobiernos es que le han lavado el cerebro a la gente para que crea que no hay nada mejor.

En ningún lugar es esto más obvio que en los Estados Unidos.

La gente pasa toda su vida pensando que Estados Unidos es el mejor lugar del mundo para vivir, educar a sus hijos, ir de compras, hacer negocios e invertir.

Nunca creerían que podrían salir adelante en cualquier otro lugar.

Pero las cosas han cambiado: las empresas independientes de la ubicación están prosperando con imperios de consultoría que se están construyendo por teléfono y los vendedores de Amazon FBA obtienen y venden productos a escala global.

Básicamente, puedes ganar dinero en cualquier parte del mundo si hay una conexión a Internet.

Entonces, vamos a darle la vuelta a esta cosa. En lugar de creer que un país tiene el monopolio del estilo de vida y el entorno empresarial perfectos, tenga en cuenta que hay países que compiten por su negocio .

Deja que eso se hunda.

Docenas de países en todo el mundo quieren personas exitosas como usted y están dispuestos a pagar con tasas impositivas más bajas, menos regulaciones, sistemas más eficientes y muchos otros beneficios.

Si está buscando reducir su carga fiscal, tiene opciones.

Es hora de darse una vuelta.

Los países , especialmente los que buscan acceso inmediato al capital para sostener o acelerar su crecimiento , buscan propietarios de negocios, inversionistas e individuos de alto patrimonio exitosos para mudarse a su país.

Se llevarán una pequeña parte de sus ganancias, pero en gran medida, han establecido sus regímenes fiscales para beneficiarlo.

Nada me entusiasma más que ayudar a las empresas a reducir legalmente sus facturas de impuestos estableciéndolas con estrategias de planificación fiscal bien pensadas para que puedan ir a donde se les trata mejor.

Mi equipo y yo podemos ayudarlo a lo largo de todo el proceso, desde comparar precios para encontrar ese lugar ideal hasta crear su estrategia integral para que pueda reducir legalmente sus impuestos personales y comerciales.

ELIJA SU TASA DE IMPUESTOS

Si está leyendo esto en un país con altas tasas impositivas, lamento decirlo, pero ha elegido pagar esa alta tasa impositiva.

Al optar por quedarse, está enviando su propio dinero por el desagüe y directamente a los bolsillos del recaudador de impuestos.

Su gobierno ha tenido éxito porque lo ha convencido de que debe entregarles un porcentaje considerable de sus ingresos de forma regular.

No puedes ir a ningún otro lado. Tu negocio se derrumbará sin ellos. Se lo debes a ellos. El resto del mundo es peligroso. Estás más seguro en casa. No hay nada mejor que esto …

Eso es lo que te hacen pensar.

Pero eso simplemente no es cierto. Puede elegir su tasa impositiva. Para algunos, esto será del 0% : vivir la vida libre de impuestos al máximo. Otros optarán por pagar un porcentaje bajo como compensación por otros beneficios.

Por ejemplo, puede renunciar a pagar el 0% en Belice y optar por pagar impuestos en un país como Italia o Portugal, donde su factura fiscal total será sustancialmente más baja de lo que paga ahora.

Reducirá sus impuestos pero no los eliminará, pero vivirá en Italia en lugar de Belice.

¿Ves la compensación?

Hay muchas jurisdicciones que ofrecen una de estas opciones : impuestos bajos o cero.

También hay muchos países que ofrecen exenciones fiscales, exenciones fiscales y otros incentivos similares para motivar a las personas a mudarse allí.

Si decide ir a donde mejor lo tratan, puede elegir su tasa impositiva y tomar el control de su vida.

Tu decides.

ESTRATEGIAS OFFSHORE QUE NO REDUCIRÁN SUS IMPUESTOS

Ahora, hay una importante diferencia entre la elección de su tasa de impuestos y bordeando el recaudador de impuestos.

Uno es legal, el otro no.

Entonces, antes de discutir las técnicas que puede emplear para reducir su carga tributaria, permítame disipar dos mitos generalizados sobre la reducción de la tasa impositiva.

Primero, hay muchas personas que creen que pueden aplicar exactamente las mismas estrategias que utilizan Google, Starbucks y Amazon para reducir sus impuestos.

Pero su negocio probablemente no sea una empresa multinacional con cien mil empleados y oficinas repartidas por todo el mundo.

Esa no es tu realidad.

Su empresa no necesita ni puede ejecutar un plan fiscal tan complejo.

El plan de impuestos de Google no funcionará para usted. Necesita algo específico para su negocio y su situación personal.

La forma de hacer las cosas debe ser, como dicen en el sudeste asiático, «Lo mismo, pero diferente».

No copie el plan de otra persona porque le funciona. Eso podría llevarte a agua caliente. En su lugar, haga un plan basado en los mismos principios pero que se adapte a usted. Piense bien y luego cree sistemas sólidos con la ayuda de profesionales.

En segundo lugar, muchos piensan que si abren una cuenta bancaria en el extranjero , están automáticamente exentos de pagar impuestos sobre el dinero de esa cuenta.

Y, una vez más, eso no podría estar más lejos de la verdad.

Una cuenta bancaria en el extranjero ciertamente protegerá su dinero, mantendrá divisas e incluso obtendrá tasas de interés más altas.

Pero no reducirá sus impuestos.

El hecho de que el dinero esté en el extranjero no significa que no se gravará en casa.

En última instancia, lo que importa es la jurisdicción donde se gana el dinero. Y si es ciudadano estadounidense, lo único que importa es que el dinero le pertenece.

Una cuenta bancaria en el extranjero no reducirá sus impuestos. Entonces, veamos lo que …

 

MENOR IMPUESTO PERSONAL Y COMERCIAL 

Soy el bueno de la industria offshore. Me he ganado esa reputación porque insisto en hacer las cosas legalmente. Cualquier cosa menos del 100% legal es inaceptable.

Lo mismo debería ser cierto para ti. Si desea libertad real , no solo impuestos más bajos , debe hacer las cosas correctamente sin tomar atajos.

Pero cuando no sabes lo que estás haciendo, puede ser fácil deslizarse aquí y cortar una esquina allí sin siquiera saberlo, hasta que te impongan una multa exorbitante o incluso te enfrentes a la cárcel.

Crear una estrategia fiscal internacional es complicado.

Es por eso que he creado el cuadrante libre de impuestos para simplificar el panorama general e ilustrar los diferentes elementos que debe abordar para asegurarse de que puede reducir legalmente sus impuestos.

Hay dos formas de pagar impuestos: según el lugar donde vive y según el lugar donde vive su empresa.

La diferencia entre los dos se vuelve mucho más clara cuando navegas mar adentro, pero también están intrincadamente conectados. No puede hablar de reducir los impuestos comerciales sin abordar su impuesto personal y viceversa.

Y cuando se muda al extranjero, debe comprender claramente las reglas y disposiciones que afectan a sus impuestos comerciales y personales tanto en el lugar del que se va como en el lugar al que llega.

El cuadrante libre de impuestos tiene todo esto en cuenta con sus cuatro cuadrantes separados:

  1. Tu impuesto personal en el lugar que te vas
  2. Su impuesto comercial en el lugar donde se va
  3. Tu impuesto personal en el lugar al que llegas
  4. Su impuesto comercial en el lugar al que llega

Cada cuadrante individual impacta a los demás. Debe tener una estrategia para abordar los cuatro o no tendrá un plan fiscal integral.

1. SU IMPUESTO PERSONAL EN EL LUGAR DONDE SE VA

¿Siempre ha soñado con trasladar su negocio a las Islas Vírgenes Británicas , un antiguo paraíso fiscal en el extranjero , y ahorrar en impuestos mientras continúa viviendo en los EE. UU.?

No va a pasar. No es así como funciona el negocio offshore.

Si usted es personalmente un residente fiscal en un país con impuestos elevados (por ejemplo, EE.UU., Australia, Canadá, Reino Unido o Nueva Zelanda), su empresa también será residente fiscal allí.

No importará si se ha incorporado en el extranjero.

De hecho, todo lo que le dará una empresa offshore es más papeleo. Si es ciudadano de los EE. UU., Su empresa se considerará una Corporación Extranjera Controlada y, dado que usted reside personalmente en los EE. UU., Su empresa tendrá un establecimiento permanente allí y calificará como una empresa o comercio de EE. UU.

Todas estas disposiciones, entre otras, darán como resultado una montaña de requisitos de presentación de informes para su empresa offshore … que en última instancia se gravarán en los EE. UU. De todos modos con muy pocos ahorros fiscales, si es que los hay.

Personalmente, debe salir de un país con altos impuestos para disfrutar de los beneficios de reducción de impuestos.

Hay países que no cuentan con estas disposiciones. La mayoría de los países occidentales lo hacen, pero hay países que son más indulgentes y quieren su negocio, por lo que no lo someterán a disposiciones tan estrictas.

Pero si se encuentra en los EE. UU., El Reino Unido, Australia o Canadá, no puede establecer su empresa en el extranjero y luego vivir en casa. Necesitas irte.

Eso no significa que no pueda volver a visitarnos. No significa que debas renunciar. Y si decide que no le gusta vivir en el extranjero, siempre puede regresar y pagar impuestos nuevamente.

Pero no es tan difícil en estos días encontrar nuevas ubicaciones a las que sea feliz llamar hogar. Hay muchos lugares increíbles para vivir y administrar un negocio en todo el mundo.

Sin embargo, debe estar seguro de haber salido con éxito del sistema fiscal de su país de origen. Si cree que esto simplemente significa vivir en su país de origen 182 días o menos al año, piénselo de nuevo.

Es mucho más sofisticado que eso. Si está buscando salir de un país, pasar menos de medio año allí no es suficiente para contar como ‘irse’.

Recientemente, los países han comenzado a considerar el centro de vida de un individuo, de donde deriva su subsistencia económica y donde se ubica su centro de interés vital, entre otros factores.

Es por eso que necesita un plan sólido si la gente viene a hacer preguntas. En la mayoría de los casos, deberá disolver todos los vínculos con su país anterior:

  • Cerrar cuentas bancarias
  • Vende tu auto
  • Vende o alquila tu casa
  • Cambie su dirección postal a otro país

Cuantos menos vínculos tenga con el país de su anterior residencia fiscal, mejor.

Si obtiene la ayuda profesional adecuada, abandonar personalmente una jurisdicción debería ser un asunto sencillo. Sin embargo, los ciudadanos estadounidenses deben tener en cuenta que seguirán siendo responsables de presentar declaraciones de impuestos anuales en cualquier parte del mundo.

CIUDADANOS ESTADOUNIDENSES Y LA VENTAJA DE LA FEIE

Si es ciudadano estadounidense, no puede escapar al hecho de que siempre será un contribuyente estadounidense a menos que renuncie a su ciudadanía.

El asunto de la renuncia se complica si aún desea pasar algún tiempo en los Estados Unidos y disfrutar de las ventajas que brinda la ciudadanía estadounidense.

Pero si es ciudadano estadounidense residente fiscal en el extranjero, podrá disfrutar de una exención fiscal considerable.

Claro, la exención de $ 105,000 + puede no parecer grande en el gran esquema de las cosas si eres un emprendedor de seis o siete cifras, pero todo ayuda. Eso ya es un comienzo en su estrategia de reducción de impuestos.

Todo lo que necesita hacer para calificar para la Exclusión de Ingresos del Trabajo Extranjero (FEIE) es pasar 330 días en un año fiscal determinado en un país o países extranjeros.

Según las reglas de la FEIE, no se le preguntará dónde se encuentra su nueva residencia fiscal. Todo lo que necesita demostrar es que Estados Unidos ya no es su hogar.

No significa necesariamente que no pagará impuestos, especialmente si está ganando más que el umbral, pero sí significa que su factura de impuestos se reducirá drásticamente por los primeros $ 100k.

2. SU IMPUESTO COMERCIAL EN EL LUGAR DONDE SE VA

Mientras que trasladar su presencia fiscal personal es relativamente sencillo, trasladar una entidad comercial es más complicado. Sin embargo, todo depende de si es residente fiscal en la jurisdicción donde se encuentra su empresa.

Por ejemplo, si no es residente fiscal en los EE. UU. Y tiene una LLC allí, puede simplemente instalar y trasladar su negocio a una nueva jurisdicción; ya no tendrá obligaciones tributarias en EE. UU.

Si usted es un residente fiscal de EE. UU. Y tiene una LLC que desea mudar al extranjero, deberá aportarla a una nueva jurisdicción.

Las cosas también dependen de la naturaleza de su negocio. ¿Es un espectáculo unipersonal? ¿Puede el propietario renunciar y trasladar activos a un país extranjero? Entonces hazlo.

¿O es un negocio real con operaciones diarias? Deberá hablar con un asesor fiscal para trasladar un negocio de este tipo, ya que podría estar sujeto a pagar impuestos y definitivamente desea minimizarlo.

En tal escenario, la forma ideal de transferir su negocio a una nueva jurisdicción sería vender el negocio a usted mismo.

¿Y si posee alguna propiedad intelectual, digamos una patente por valor de $ 100,000?

También puede hacer una reorganización libre de impuestos a un país extranjero (idealmente, uno con impuestos bajos o sin impuestos), pero los países occidentales como Australia y Canadá intentarán obligarlo a venderlo y pagar impuestos sobre la venta.

Trasladar su negocio al extranjero no siempre significa que tenga que deshacer toda su estructura empresarial. A veces ese es el caso. A veces no lo es.

Sea cual sea tu situación, hablemos .